策動保險事業機遇 | cpjobs.com
Home > Career Advice > 《招職》頭條 > 策動保險事業機遇

策動保險事業機遇

Published on Tuesday, 26 Apr 2016
中銀集團人壽副執行總裁及銷售總監張子裘﹙Alfred﹚表示,香港作為國際及亞太區內金融樞紐,有兩大商機可以推動本地保險業持續發展。「一是人均壽命不斷延長,促使更多香港市民提早部署退休計劃,刺激儲蓄保險及年金產品的需求;二是來自訪港旅客的需求,特別是內地訪客的需求。
中銀集團人壽財富管理顧問團隊區域總監王祿軍﹙Calvin﹚認為,「熱誠」( Passion﹚是其團隊的核心價值,因為只有保持熱誠去持續了解及關注客戶的需要,才能制訂適合他們的理財方案,持續提升服務水平。
中銀集團人壽財富管理顧問團隊區域總監羅淑瓊﹙Paggie﹚認為,「保險是對客戶重要的保障,專業的保險銷售專才,必須具備誠信,才可以為客戶帶來幫助到他們的產品。」
中銀集團人壽財富管理顧問團隊區域總監高家樂﹙Kevin﹚認為,用「BOC」三個字可以概括他領導團隊的特色。「『B』即是信念﹙Belief﹚,出色的保險銷售專才,必須保持真心幫助客人的信念,才可以贏得客戶的信任;『O』即是導向﹙Orientation﹚,透過專業導向、團隊導向及個人導向,持續提升團隊的專業水平;『C』即是承諾﹙Commitment﹚,維持專業操守並向客戶信守承諾。」

要開展個人新事業,第一步是檢視這行業的發展前景,繼而選擇值得加入的企業。本地保險業近年持續發展,而中銀集團人壽作為本港最大的人壽保險公司之一,多年來為客戶提供了周全的保險及財務策劃服務。憑藉其品牌優勢及以人為本的經營理念,正好為有意投身這行業的人才提供全面支援,幫助他們捕捉發展機遇。

把握行業機遇 建構專業團隊

中銀集團人壽副執行總裁及銷售總監張子裘﹙Alfred﹚表示,香港作為國際及亞太區內金融樞紐,有兩大商機可以推動本地保險業持續發展。「一是人均壽命不斷延長,促使更多香港市民提早部署退休計劃,刺激儲蓄保險及年金產品的需求;二是來自訪港旅客的需求,特別是內地訪客的需求。根據保險業監理處﹙下稱保監處﹚統計資料,2015年本港向內地訪客發出的保單,已佔新造保單保費接近四分一。」從整體經濟而言,保險業的毛保費總額已佔本地生產總值15%,說明保險業已成為本港經濟一大支柱,加入保險業,正好把握行業發展機遇。

行業持續發展,中銀集團人壽亦把握此機遇,透過多元化的分銷策略,進一步擴大客戶接觸層面,實現持續的業務增長。要達成此目標,首要條件是建立一支專業的財富管理團隊。Alfred說:「我們相當重視團隊成員的成長,並設立了專業培訓學院,為現職及新入職的銷售人員定期舉辦不同類型的課程,包括產品知識、銷售技巧及人際網絡等。我們更鼓勵銷售人員持續進修,考取特許財務策劃師、專業財富管理師等專業資歷,不斷擴闊及深化財富管理專業知識。」

Alfred指出,要成為出色的銷售人才,必須具備熱忱及拼搏的工作態度。「財富管理顧問不單是一份工作,更是一份使命。我們要時刻了解客戶需要,為客戶提供最適合的保障及退休計劃。只要對這份工作有使命感,憑藉中銀集團人壽的優良品牌、全面的產品配套及以客為本的經營理念,我相信出色的銷售人才加入我們的團隊後,可以不斷開拓客源,建立更佳的專業網絡。」

熱誠服務 關懷需要

中銀集團人壽財富管理顧問團隊區域總監王祿軍﹙Calvin﹚認為,「熱誠」( Passion﹚是其團隊的核心價值,因為只有保持熱誠去持續了解及關注客戶的需要,才能制訂適合他們的理財方案,持續提升服務水平。在管理上,Calvin重視團隊成員間的交流,「我們採取了由下而上的管理方式,讓各個團隊成員可以充份表達意見,我們便可以在各個層面上全力支援他們。」他又希望吸納更多年輕新血入行,「年輕人是龐大的市場,及早讓年青人知道理財的重要性,並幫助身邊人實現人生不同階段的理財目標,這就是保險助人的使命。」

待客以誠 真實無誤

中銀集團人壽財富管理顧問團隊區域總監羅淑瓊﹙Paggie﹚認為,中銀集團人壽擁有優良品牌,令客戶對他們的服務及產品更有信心。要充分發揮這優勢,團隊必須擁有「誠信」﹙Integrity﹚。「保險是對客戶重要的保障,專業的保險銷售專才,必須具備誠信,才可以為客戶帶來幫助到他們的產品。」Paggie笑言,由她領導的團隊,很著重發揮以人為本的精神。「我帶領的團隊經常保持緊密合作,加上中銀集團人壽的品牌及實力,加入成為我們團隊一份子,必定可以掌握保險市場的發展機遇。」

信念.導向.承諾

中銀集團人壽財富管理顧問團隊區域總監高家樂﹙Kevin﹚認為,用「BOC」三個字可以概括他領導團隊的特色。「『B』即是信念﹙Belief﹚,出色的保險銷售專才,必須保持真心幫助客人的信念,才可以贏得客戶的信任;『O』即是導向﹙Orientation﹚,透過專業導向、團隊導向及個人導向,持續提升團隊的專業水平;『C』即是承諾﹙Commitment﹚,維持專業操守並向客戶信守承諾。」 Kevin表示,由他領導的團隊,較特別是導向這一環。「我會按成員的特質及專才,提供適切的培訓,幫助他們找出自己的導向,在這行業有更豐碩的收成。」

清晰路徑 實踐理想

加入中銀集團人壽,可以在財富管理經理及分部經理兩條路線發揮所長,前者主要以專業的財務分析技巧,為客戶提供全面的理財策劃方案;後者則負責帶領財富管理團隊,開拓各類產品商機,一起達成銷售目標。中銀集團人壽設立完善的晉升階梯,為銷售及管理專才提供事業發展導向,激勵他們努力實踐事業理想。

中銀集團人壽晉升階梯 ( 以任職財富管理經理為例 )

高級區域總監
︿
區域總監
︿
高級分行經理
︿
分行經理
︿
高級分部經理
︿
分部經理
︿
高級財富管理經理
︿
財富管理經理

文 : Peter Cheung 圖 : Sky Lip


以上文章刊於《招職》。

Become our fans