【職業特搜】財務策劃師 要識講金又講心

1. 講嘢叻：由於呢行要經常推銷產品同剖析客人嘅財務需要，準備入行嘅人需要有良好嘅溝通技巧同表達能力，仲要夠大膽主動唔怕醜，先可以主動出擊，搵多啲客。
    
2. 有勇有謀：而且呢行多數屬半自僱人士，對有志建立個人事業，發展成為理財策劃專才，甚至有志成為管理層嘅人至為適合。
    
3. 心思細密：由於工作上需要為客戶勾勒出全面嘅理財藍圖，懂得聆聽、細心、觀察力高，透過留意客人嘅打扮、職業、家庭背景狀況、學歷、談話內容等，了解客人嘅需要同性格，才能為客人設計出最貼心嘅財務選擇。
    
4. 通曉金融產品：了解各種財務產品嘅特徵同優劣，並熟悉個人稅務策劃、風險與組合分析、家庭風險保障、子女教育、退休養老計劃、遺產與信託管理等一系列人生規劃嘅專業知識，先能夠一擊即中，揀選適合客人嘅服務。

1. 談心讀心：財策師要為客人規劃理財，必先要了解客人嘅真正需要同當下最需要嘅係乜，懂得讀心就最理想不過。除左對住一堆數字包括客人嘅收入同支出、預計退休年齡、退休開支等等無生命嘅數字，同埋熟悉一大堆財務工具外，更重要係同客人傾偈，了解每個客人嘅獨特情況同佢心裏面最想達到咩效果，係想早啲買樓退休？係想短時間身家暴漲？係想留啲錢俾仔女？呢啲都需要財策師用心聆聽。
    
2. 噓寒問暖：財策師要做得長、做得多客，獲得客人信任非常重要，故此閒時要對客人噓寒問暖、大時大節發個短訊祝賀或送上賀禮，間中送些優惠著數，有時分享下行業資訊，出國參加會議務必通知客人，從而建立自己嘅專業形象，令舊有客戶成為自己嘅宣傳工具。
    

不過面對現實，財策師最緊要都係幫到客人賺錢，賺唔到錢就等乞米。根據客人嘅資產狀況同風險偏好，提供全面嘅分析同建議，選擇適合嘅理財方案，以確保客人資產得以保值同增值。
 

見客之外，仲有好多文書同資料搜集嘅工夫，仲要經常留意政經時事同金融新聞，除咗幫助決定投資策略外，更係同客人吹水嘅材料。